Садая Мустафаева родилась 15 июля 1926 года в городе Шеки. После окончания пятилетней средней школы, когда началась Великая Отечественная война и она проводила на фронт отца Исмаила и брата Мухаммеда, Садая начала работать у мастерицы по имени Лятифа на шёлкоткацком комбинате, действовавшем в Шеки. Из-за высокого роста и привычки часто смотреть в небо она была известна под прозвищем «Гюняпахан Мухтар» («Мухтар-подсолнух»); именно через человека с таким прозвищем она была принята актрисой в Шекинский государственный драматический театр. Создав здесь одну за другой галерею интересных образов, народная артистка Садая Мустафаева впоследствии продолжила деятельность в театрах Агдаша и Гёйчая. В марте 1950 года по приглашению директора Гянджинского государственного драматического театра, народного артиста республики, театрального и киноактёра, режиссёра Мухаммеда Бурджалиева Садая ханум была принята актрисой в Гянджинский государственный драматический театр. На сцене этого театра она создала галерею из более чем 400 интересных образов. Среди лучших образцов творчества народной артистки С. Мустафаевой — Хураман и Гюльнар в «Vaqif», Гюльтекин в «Aydın», Пери в «Pəri Cadu», Сара, Пери и Гюльнисе в «Solğun çiçəklər», Эмилия в «Otello», Елизавета в «III-Riçard», Ксантиппа в «Sokratla söhbətlər», Сабиха в «İtkin gəlin», Гаджар ханум в «Yad qızı», Алия в «Dairəni genişləndirin», Нила в «Təbilçi qız», Беневше в «Kəndçi qız», Шахнигар в «Dəli Kür», Мать в «Ana vüqarı», Рашида ханум в «Bəraət», Дильшад ханым в «Atayevlər ailəsi», Натаван в «Xurşudbanu Natavan», Мятанят в «Qonşular», Алмаз в «Almaz», Наргиля в «Sən həmişə mənimləsən», Рахшенде ханым в «Mahnı dağlarda qaldı» и другие. Сегодня большинство актёров и актрис, работающих в Гянджинском государственном драматическом театре, — воспитанники школы С. Мустафаевой. Мустафаева также снялась более чем в 20 фильмах производства «Azərbaycanfilm». Среди них — Хатун в «Qanun naminə», Гёзель в «Mən ki gözəl deyildim», Шамама в «Şərikli çörək», Мулаим в «Qaynana», тётушка Сугра в «Ölsəm... bağışla», бабушка Мирвари в «Ağ atlı oğlan», Мать в «Həm ziyarət, həm ticarət...», Асмар в фильме американского производства «İlk körpü». Скончалась 13 августа 2004 года в городе Гянджа. В 2000 году издательство «Аскароглу» выпустило монографию театроведа-критика, внука Садаи Мустафаевой Анара Бурджалиева под названием «Сцена — свет моей жизни».
